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基金更新招募说明书摘要(2020年02月04日更新)招商
2020-02-06

  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中

  国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明

  投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

  基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩

  基金管理人依照恪尽职守,诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定

  本基金为债券型基金,其预期风险和收益低于股票型基金和混合型基金,高于货币市场基金,属

  于证券投资基金产品中风险收益程度中等偏低的投资品种。本基金投资于证券市场,基金净值会因为

  证券市场波动等因素产生波动。投资本基金可能遇到的风险包括:证券市场整体环境引发的系统系风

  险;个别证券特有的非系统系风险;大量赎回或暴跌导致的流动性风险;基金投资过程中产生的操作

  风险;因交收违约和投资债券引发的信用风险;债券市场系统性风险;股票市场风险等。

  本基金可能投资于中小企业私募债券,面临信用风险及流动性风险。信用风险主要是由目前国内

  中小企业的发展状况所导致的发行人违约、不按时偿付本金或利息的风险;流动性风险主要是由债券

  非公开发行和转让所导致的无法按照合理的价格及时变现的风险。由于中小企业私募债券的特殊性,

  投资有风险,投资者在投资本基金前,请认真阅读本基金的招募说明书、基金产品资料概要和基

  金合同等信息披露稳健,全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特征,充分考虑自身的风险承受

  能力,理性判断市场,自助判断基金的投资价值,对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资

  本《招募说明书》依据本基金《基金合同》编写,并经中国证监会注册。《基金合同》是约定基金

  当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依《基金合同》取得基金份额,即成为基金份额持

  有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受,并按

  照《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基

  金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,

  用于向基金投资人提供简明的基金概要信息。本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更

  本次更新招募说明书主要对本基金基金经理等相关信息进行更新,前述内容更新截止日为

  经营范围:募集基金、管理基金和经中国证监会批准的其他业务(依法须经批准的项目,经相关

  本基金管理人公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资者的利益。股东会为公

  司的权力机构,由全体股东组成,决定公司的经营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程

  中明确公司股东通过股东会依法行使权利,不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资

  名为独立董事。根据公司章程的规定,董事会履行《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司

  公司日常经营管理由总经理负责。公司根据经营运作需要设置基金投资部、专户投资部、固定收

  益及量化部、研究部、产品开发部、市场营销部、专户理财部、北京分公司(筹)、华东营销中心、华

  南营销中心、华北营销中心、信息技术部、基金事务部、交易部、财务部、人事行政部、监察稽核部、、

  风险管理部、资产管理部、金融同业部、创新投资部、金融工程部、资本市场部和投资部等

  部门。此外,公司董事会下设风险控制与合规审核委员会、资格审查委员会和薪酬管理委员会,公司

  任开宇先生,董事长,博士学位。曾任长春证券有限公司总裁助理,新华证券有限公司监事长,

  金元证券有限公司投行总监。2008年至今,任金元证券股份有限公司副总裁,2017年

  史克新先生,董事,学士学位。曾任珠海会计师事务事务所注册会计师、君安证券有限公司审计

  师、北大方正投资有限公司副总经理、兴安证券东莞营业部总经理和深圳丽晶生物技术有限公司董事

  长。2007年至今,任金元证券股份有限公司经纪服务总部总经理、副监事长。

  冷天晴先生,董事,副董事长,学士学位。曾长期在军区部队服役,主要从事军队内部的管理工

  南工投集团动力配煤股份有限公司总经理,现担任云南九天投资控股集团有限公司总经理,主持公司

  的全面工作,此外兼任云南滇中供应链管理有限公司执行董事、深圳滇中商业保理有限公司执行董事。

  李宪英先生,独立董事,硕士学位。曾任大庆市第一医院医师、大庆市中胜律师事务所律师,现

  张屹山先生,独立董事。吉林大学资深教授,曾任吉林大学数学系助教,吉林大学经济管理学院

  任副教授,日本关西学院大学客座教授,天治基金管理有限公司独立董事;1992年

  邝晓星先生,董事,总经理,董事会秘书,学士学位。曾任海南省国际信托投资公司财务部会计,

  海南省国际信托投资公司上海证券管理总部财务部经理、上海宜山路证券营业部总经理,金元证券有

  限责任公司上海宜山路证券营业部总经理,金元证券有限责任公司审计部经理、财务总部经理助理,

  历任金元证券有限责任公司基金筹备组成员,金元顺安基金管理有限公司财务总监、副总经理兼董事

  会秘书,上海金元百利资产管理有限公司财务总监、副总经理兼董事会秘书,金元顺安基金管理有限

  2006年任上海崇林律师事务所(后更名为上海海之纯律师事务所)行政主管,此后自

  郭长洲先生,监事会主席,本科学位,金元证券股份有限公司财务总监、财务部总经理。曾任山

  东济南乾聚会计师事务所经理、BDO利安达会计师事务所业务经理、航港金控投资有限公司业务经理,

  历任首都机场集团公司业务经理、首都机场财务有限公司总经理助理、首都机场地产集团有限公司财

  陈渝鹏先生,员工监事,兼任子公司监事会主席,硕士学位,金元顺安基金管理有限公司信息技

  洪婷女士,员工监事,本科学历,金元顺安基金管理有限公司财务部总监。曾任职于昆山组合服

  凌有法先生,副总经理兼子公司董事长,硕士学位。曾任华宝信托有限公司发展研究中心研究员、

  债券业务部高级经理,联合证券有限公司固定收益部业务董事,金元证券有限公司资产管理部首席研

  符刃先生,副总经理兼首席信息官,硕士学位。曾任海南国信资产管理公司总经理助理,香港海

  信投资有限公司总经理,历任金元证券有限公司基金筹备组负责人,金元比联基金管理有限公司督察

  封涌先生,督察长兼子公司董事,博士学位,高级经济师。曾任职于上海市公安局经侦总队副主

  任科员,中国证券监督管理委员会上海监管局主任科员,曾任上海金元百利资产管理有限公司副总经

  李锐先生,副总经理,硕士学位。曾任国金证券股份有限公司金融理财部总经理,中国民生银行

  石家庄分行历任金融市场部总经理助理(主持全面工作)、金融市场部副总经理(主持全面工作)。

  陈嘉楠女士,副总经理,硕士学位。曾任职于上海金元百利资产管理有限公司创新金融部副总经

  理,西南证券股份有限公司投行部董事,新兴集团总经理助理,联想集团有限公司高级经理。

  周博洋先生,金元顺安丰祥债券型证券投资基金、金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投资基

  金、金元顺安丰利债券型证券投资基金、金元顺安沣楹债券型证券投资基金、金元顺安沣顺定期开放

  债券型发起式证券投资基金和金元顺安沣泉债券型证券投资基金的基金经理,兰卡斯特大学理学硕士。

  曾任上海新世纪资信评估投资服务有限公司助理分析师,上海证券有限责任有限公司项目经理。

  贾丽杰女士,金元顺安价值增长混合型证券投资基金、金元顺安成长动力灵活配置混合型证券投

  资基金和金元顺安沣楹债券型证券投资基金的基金经理,清华大学理学硕士。曾任渤海证券股份有限

  公司研究员,中国长城资产管理公司投资经理,东兴证券投资有限公司投资经理,渤海人寿保险股份

  闵杭先生,总经理助理、投资总监,金元顺安消费主题混合型证券投资基金和金元顺安宝石动力

  混合型证券投资基金的基金经理,上海交通大学工学学士。曾任湘财证券股份有限公司上海自营分公

  限公司,历任金元顺安成长动力灵活配置混合型证券投资基金、金元顺安金通宝货币市场基金、金元

  顺安桉盛债券型证券投资基金、金元顺安桉泰债券型证券投资基金和金元顺安新经济主题混合型证券

  投资基金的基金经理。26年证券、基金等金融行业从业经历,具有基金从业资格。

  缪玮彬先生,总经理助理,金元顺安元启灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,复旦大学经

  济学硕士。曾任华泰资产管理有限公司固定收益部总经理,宝盈基金管理有限公司研究员,金元证券

  有限责任公司资产管理部总经理助理,联合证券有限责任公司高级投资经理,华宝信托投资有限责任

  基金和金元顺安桉盛债券型证券投资基金的基金经理。22年基金等金融行业从业经历,具有基金从业

  郭建新先生,金元顺安金通宝货币市场基金和金元顺安桉盛债券型证券投资基金的基金经理,西

  南财经大学经济学硕士。曾任河北银行股份有限公司资金运营中心债券交易经理。2016年

  元顺安基金管理有限公司,历任金元顺安桉泰债券型证券投资基金的基金经理。10年证券、基金等金

  孔祥鹏先生,基金经理,北京大学理学硕士。曾任上海市盟洋投资管理有限公司投资部研究员,

  中山证券有限责任公司研究所研究员,德邦证券有限责任公司研究所研究员。2015年

  安基金管理有限公司,历任金元顺安成长动力灵活配置混合型证券投资基金和金元顺安新经济主题混

  合型证券投资基金的基金经理,8年证券、基金等金融行业从业经历,具有基金从业资格。

  苏利华先生,金元顺安金元宝货币市场基金和金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金

  的基金经理,上海交通大学应用统计学硕士。曾任内蒙古自治区农村信用社联合社债券交易员。

  张博先生,金元顺安丰利债券型证券投资基金和金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投资基金

  的基金经理,北京邮电大学工学博士。曾任普天信息技术研究院有限公司产业研究员,渤海证券股份

  有限公司高级研究员,天安财产保险股份有限公司投资经理助理,中信保诚人寿保险有限公司投资经

  孙权先生,金元顺安沣泉债券型证券投资基金的基金经理。上海理工大学经济学硕士。曾任德邦

  基金管理有限公司基金经理、债券研究员,上海国际货币经纪有限责任公司固定收益研究员,贵阳银

  元顺安丰祥债券型证券投资基金和金元顺安丰利债券型证券投资基金的基金经理。10年证券、基金等

  1、依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、

  4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

  11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

  1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,

  2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部风险控制制度,采取有效

  3、基金管理人承诺严格遵守基金合同,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反

  4、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业

  1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;

  3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投

  内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、

  公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应

  公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内

  公司建立健全的法人治理结构,充分发挥独立董事和监事会的监督职能,严禁不正当关联交易、

  公司管理层树立内控优先的风险管理理念,培养全体员工的风险防范意识,建立风险控制优先、

  风险控制人人有责、一线人员第一责任的公司内控文化,保证全体员工及时了解国家法律法规和公司

  公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,确保公司各项决策、决议的执行中,“四眼”

  原则贯穿全程。各部门及岗位有明确的授权分工、工作职责和业务流程,通过重要凭据传递及信息沟

  公司建立有效的人力资源管理制度,健全激励约束机制。通过法律法规培训、制度教育、执业操

  守教育和行为准则教育等,确保公司人员了解与从业有关的法规与监管部门规定,熟知公司相关规章

  公司建立科学严密的风险评估体系,对公司的业务风险、人员风险、法律风险和财务风险等进行

  识别、评估和分析,及时防范和化解风险。通过科学的风险量化技术和严格的风险限额控制对投资风

  险实现定量分析和管理。通过收集与投资组合相关的会计和市场数据,建立一个投资风险测评与绩效

  评估的信息技术平台。由监察稽核部定期向投资决策委员会和风险管理委员会提交风险测评报告。

  公司全部的经营管理决策,均按照明确成文的决策程序与规定进行,防止超越或违反决策程序的

  操作层面上,公司依据自身经营特点,以各岗位目标责任制为基础形成第一道内控防线,以相关

  部门、相关岗位之间相互监督制衡形成第二道内控防线,以监察稽核部、风险管理部、督察长、监事

  会、风险管理委员会对公司各机构、各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈形成第三道内控防

  线,并建立内部违规违章行为的处罚机制。同时,按照分级管理、规范操作、有限授权、业务跟踪的

  公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流渠道,保证公司

  员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证信息及时送达适当的人员进行处理。

  本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部,其中监察稽核人员履行内部稽核职能,检查、评

  价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制度的执行情况,揭示公司内部管

  理及基金运作中的相关风险,及时提出改进意见,促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员

  (1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任;

  (2)上述关于内部控制的披露线)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

  中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行,同时又是严格按照

  《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实

  现规范的现代企业制度,使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行,而为国内外经济界、金融

  界所关注。中国民生银行成立二十年来,业务不断拓展,规模不断扩大,效益逐年递增,并保持了快

  完成股权分置改革的商业银行,为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。2009年

  中国民生银行自上市以来,按照“团结奋进,开拓创新,培育人才;严格管理,规范行为,敬业

  守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,在改革发展与管理等方面进行了有益探索,

  先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系

  统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新,实现了低风险、快增长、高效益的战略目标,树立

  民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017年度小微金融服务银行”;

  民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016中国地区最佳财富管理私人银行”奖项;

  民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银行十强”奖项;

  民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度卓越资产管理银行”;

  度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016年度银行间本币市场优秀债券交易商”奖项;

  张庆先生,中国民生银行资产托管部总经理,博士研究生,具有基金托管人高级管理人员任职资

  经验,还有扎实的总部管理经历。历任中国民生银行西安分行副行长,中国民生银行沈阳分行筹备组

  资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优势,大力发展托管业务,

  中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高

  品质托管服务的原则,高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工

  中国民生银行坚持以客户需求为导向,秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念,依托丰富

  的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台,为境内外客户提供安全、准确、及时、

  参加了启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中心,致力于为客户提供全面的综合金融服务。对内

  大力整合行内资源,对外广泛搭建客户服务平台,向各类托管客户提供专业化、增值化的托管综合金

  融服务,得到各界的充分认可,也在市场上树立了良好品牌形象,成为市场上一家有特色的托管银行。

  2010年至今,中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银

  (1)建立完整、严密、高效的风险控制体系,形成科学的决策机制、执行机制和监督机制,防范

  (2)大力培育合规文化,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念,严格控制合规风

  (3)以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障,以完善健全的制度为基础,以落实到位的过程

  控制为着眼点,以先进的信息技术手段为依托,建立全面、系统、动态、主动、有利于差错防弊、堵

  塞漏洞、消除隐患、保证业务稳健运行的风险控制制度,确保托管业务信息真实、准确、完整、及时。

  总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作。招商部程序金元顺安沣楹: 金元顺安沣楹债券型证券投资总行风险管理委员会是总行高级管理层下设的风

  险管理专业委员会,对高级管理层负责,支持高级管理层履行职责。资产托管业务风险控制工作在总

  总行各部门紧密配合,共同把控资产托管业务运行中的风险,具体职责与分工如下:总行风险管

  理部作为总行风险管理委员会秘书机构,是全行风险管理的统筹部门,对资产托管部的风险控制工作

  进行指导;总行法律事务部负责资产托管业务项下的相关合同、协议等文本的审定;总行内控合规部

  负责该业务与管理的合规性审查、检查与督导整改;总行审计部对全行托管业务进行内部审计。包括

  定期内部审计、现场和非现场检查等;总行办公室与资产托管部共同制定声誉风险应对预案。按资产

  托管部需求对由托管业务引发的声誉风险事件进行定向舆情监测,对由托管业务引起的声誉风险进行

  (1)合法合规原则。风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项政策。

  (2)全面性原则。风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各级人员,并涵盖资产托管

  (3)有效性原则。资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效执行,任何人都没有超

  (4)预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念,控制资产托管业务中风险发生的源头,防

  (5)及时性原则。资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性,并且随着托管部经营战略、

  经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变进行及时的修改

  (6)独立性原则。各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性。风险监督中心是资产托管部下设

  的执行机构,不受其他业务中心和个人干涉。业务操作人员和检查人员严格分开,以保证风险控制机

  (7)相互制约原则。各业务中心、各岗位权责明确,相互牵制,通过切实可行的相互制衡措施来

  (8)防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开;托管业务日常操作部门与行政、

  (1)制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规

  (3)风险识别与评估:风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估,制定并实施风险控制措

  (4)相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音像监控。

  (5)人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控制理念,并签订承诺

  (6)应急预案:制定完备的《应急预案》,并组织员工定期演练;建立异地灾备中心,保证业务

  中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监控等五个方面构建

  (1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间业务,中国民生

  银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险

  防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题新情况不断出现,

  中国民生银行股份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范

  和控制为托管业务生存和发展的生命线)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与,只有这样,风

  险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司资产托管部实施全员风险管理,将风

  险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。

  (3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人制,横向多中心制

  (4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十分重视内部控制

  制度的建设,已经建立了一整套内部风险控制制度,包括业务管理办法、内部控制制度、员工行为规

  范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增

  (5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要,制度落实检查是风险控

  制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设置专职风险监督中心,依照有关法

  律规章,定期对业务的运行进行稽核检查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。

  (6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中,技术控制风险比制度控制风险更加可

  靠,可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务方面而且从风险控制方面都要经过

  根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定,对基金的投资对象、基金资产的

  投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人

  报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性

  基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规规定的行为,

  应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对

  基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。

  基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

  基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期

  基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售本基金,并及时公告。

  本基金主要投资于债券资产,在控制基金资产净值波动的基础上,严格管理股票资产的投资比例,

  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、

  次级债、企业债、短期融资券、超级短期融资券、中期票据、公司债、可转换债券(含可分离型可转

  换债券)、可交换债券、证券公司短期公司债券、中小企业私募债、资产支持证券、债券回购、银行存

  款(含协议存款、定期存款以及其他银行存款)、非金融企业债务融资工具、同业存单、货币市场工具、

  股票(含中小板、创业板及其他依法上市的股票)、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其

  他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金可以将其纳入投资范围。

  本基金将密切关注债券、股票市场的运行状况与风险收益特征,通过自上而下的定性分析和定量

  分析,综合分析宏观经济形势、国家政策、市场流动性和估值水平等因素,判断金融市场运行趋势和

  不同资产类别在经济周期的不同阶段的相对投资价值,对各大类资产的风险收益特征进行评估,从而

  确定固定收益类资产和权益类资产的配置比例,并依据各因素的动态变化进行及时调整。基金更新招募说明书摘要(2020年02月04日更新)

  本基金在债券投资上主要通过久期配置、类属配置、期限结构配置和个券选择四个层次进行投资

  1)在久期配置方面,本基金将对宏观经济走势、经济周期所处阶段和宏观经济政策动向等进行研

  究,预测未来收益率曲线变动趋势,并据此积极调整债券组合的平均久期,提高债券组合的总投资收

  2)在类属配置方面,本基金将对宏观经济周期、市场利率走势、资金供求变化,以及信用债券的

  信用风险等因素进行分析,根据各债券类属的风险收益特征,定期对债券类属资产进行优化配置和调

  3)在期限结构配置方面,本基金将对市场收益率曲线变动情况进行研判,在长期、中期和短期债

  券之间进行配置,适时采用子弹型、哑铃型或梯型策略构建投资组合,以期在收益率曲线调整的过程

  4)在个券选择方面,对于国债、央行票据等非信用类债券,本基金将根据宏观经济变量和宏观经

  济政策的分析,预测未来收益率曲线的变动趋势,综合考虑组合流动性决定投资品种;对于信用类债

  券,本基金将根据发行人的公司背景、行业特性、盈利能力、偿债能力、流动性等因素,对信用债进

  行信用风险评估,积极发掘信用利差具有相对投资机会的个券进行投资,并采取分散化投资策略,严

  本基金将根据内部的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛选,并严格控制单

  只证券公司短期公司债券的投资比例。此外,由于证券公司短期公司债券整体流动性相对较差,本基

  金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进行流动性分析和监测,尽量选择流动性相对较好的

  可转换债券和可交换债券的价值主要取决于其股权价值、债券价值和内嵌期权价值,本基金管理

  人将对可转换债券和可交换债券的价值进行评估,选择具有较高投资价值的可转换债券、可交换债券

  进行投资。此外,本基金还将根据新发可转债和可交换债券的预计中签率、模型定价结果,积极参与

  本基金将对资金面进行综合分析的基础上,比较债券收益率、存款利率和融资成本,判断利差空

  本基金根据宏观经济指标分析各类资产的预期收益率水平,并据此制定和调整资产配置策略。当

  本基金将适度参与股票资产投资。本基金股票投资部分主要采取“自下而上”的投资策略,精选

  优质企业进行投资。本基金将结合对宏观经济状况、行业成长空间、行业集中度、公司竞争优势等因

  素的判断,对公司的盈利能力、偿债能力、营运能力、成长性、估值水平、公司战略、治理结构和商

  本基金将通过对权证标的证券基本面的研究,并结合权证定价模型计算权证价值。本基金权证操

  作将根据权证的高杠杆性、有限损失性、灵活性等特性结合本基金的需要进行该产品的投资。主要考

  虑运用的策略包括:限量投资、趋势投资、优化组合策略、价差策略、双向权证策略等。

  该指数由在沪深证券交易所及银行间市场上市的国债、金融债、企业债、央行票据、及企业短期

  如果上述基准指数停止计算编制或更改名称,或者今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更

  能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时,

  本基金管理人在与基金托管人协商一致,并履行适当程序后调整或变更业绩比较基准并及时公告,而

  本基金系债券型基金,其预期风险和收益低于股票型基金和混合型基金,高于货币市场基金,属

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  9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

  基金管理费每日计提,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令,经基金

  基金托管费每日计提,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令,经基金

  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;

  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、

  《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金

  流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求,结合本基金管理人在本基金合同生效后对本基金

  4、在“二十、其他应披露事项”部分:更新了自前次招募说明书更新后的基金公告。